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破6.7后大幅反弹500点!昨天的汇率波动教给外贸人最重要的事!

主要内容(国际贸易新闻)


对于外贸人来说,你是希望人民币对美元汇率升值还是贬值?有些人要说,出口商希望贬值,进口商则希望升值。但如果再考虑多一些,如果出口商所需的某种原材料需要进口获得呢?其实如果理性考虑,外贸人最希望的是汇率稳定。但现实是,未来人民币汇率的常态是“双向波动”。这四个字是国家近两年以来反复强调的。

5月10日,人民币对美元中间价报6.7134,较上一交易日下调235个基点,在这一轮急贬中冲到了6.7时代。当日人民币对美元即期汇率在以6.7320开盘后,早盘一度跌至6.7411,随后接连升破6.74、6.73、6.72、6.71、6.70和6.69关口,盘中最高至6.6895,日内反弹超过500点;反映国际投资者预期的离岸人民币对美元汇率则从盘中最低的6.7750最高反弹至6.7116,日内反弹超600个基点。

就在前几天我们发起的一次结汇时间点调查中显示(参与投票点击 这里),300位外贸人选择“现在就可以结汇”,占比49%;剩余另一半外贸人,徘徊在“等等看”与“等到7”之间。

当前我们结汇,是不是只能“看天”?首先要说明的是,必须立刻扭转这样的想法!有些老板把结汇当成炒股,指望汇率波动能带来收益,于是也不去揣摩央行的讲话与各种政策,单边押注汇率升值或贬值。有时候等着等着,发现汇率再也回不去了,利润也再也回不来了;有时候又追涨杀跌,一顿操作猛如虎,一算利润得吃土……

说实话,这其实是一种赌博。汇率风险出现在外贸企业签订合同至生产完成、拿到尾款的那一段时间内,当货款全部打到公司账上,此时已经不用谈什么避险了,留给你的主动权只有逢高结汇了。汇率风险管理的核心则是“保值”而非“增值”。

那么何为避险?在更久之前的一次调查中,我们发现大多数外贸企业在汇率风险面前其实是“裸奔”的。在问及如何规避汇率波动风险时,24%的外贸人在硬扛。当时有一位粉丝留言说:“令人奇怪的是,都这样了选择银行锁汇工具的比例还这么低!是苦头还没有吃够吗?”——调查显示,只有17%的外贸人通过银行锁汇。

“锁汇”(套期保值)是目前我们外贸企业最常用的汇率避险工具。老板们在当前情况下,其实应该考虑到根据自身风险敞口,制定套期保值策略,对冲期限与敞口期限总体匹配,通过远期、掉期、期权、组合工具产品,规避汇率风险。根据国家外汇局最新的数据,2022年一季度,企业利用远期、期权等外汇衍生产品管理汇率风险的规模合计超3700亿美元,同比增长29%;企业套保比率为26%,较2021年上升4.2个百分点,显示企业汇率风险中性经营理念进一步增强。

当前情况下,更多外贸人开始了解锁汇的操作,甚至加大套保比重。简单解释一下:现在人民币汇率走跌,到6.7以上固然让外贸企业欣喜,但5月签订的合同,如果尾款在8月才打过来,万一那时汇率又涨回来了呢?那出口企业岂不是要蒙受利润损失?

所以不少外贸企业会选择在此时将结汇汇价锁定在一个合理区间,好歹旱涝保收。那么此前是外贸企业不想通过工具避险吗?并不是,一方面的阻碍在于感觉这件事太专业了,自己搞不懂(像我就听过专门讲通过各项银行产品做汇率避险的课程,我诚实地说,我听得一头雾水);另一方面,是因为这个渠道的门槛高,还有保证金和手续费。

针对第一点,只能说现在已经到了你不得不去了解避险工具的操作、原理的时候了,企业也应该配备这样专业的人才;针对第二点,当前国家已经出了政策来降低我们外贸企业避险保值的成本,完全可以去跟银行谈一谈。综上所述,在当前汇率走势不明、波动增大的情况下,建议外贸企业:

1. 不要赌汇率走势,没有任何一个人能够准确预测汇率。

2. 已到账的外汇,逢高结汇,理性操作。

3. 不要畏惧汇率避险工具的专业性,可以多找几家银行了解锁汇的操作。

4. 涉及原材料进口的生产型企业可以通过进口来对冲风险。

5. 尽量与客户去谈跨境人民币支付。

(本文摘自焦点视界,如有侵权请联系删除)


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