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升值到头了吗?人民币汇率掉头向下,创一年半以来最大单月跌幅!

主要内容(国际贸易新闻)


去年订单签在6.8,尾款付在6.5,这种情况恐怕不在少数。于是部分现金流不那么紧张的外贸人,就选择了持汇,希望等美元涨回来再结汇。根据国家外汇管理局公布的2020年外汇收支数据显示,衡量结汇意愿的结汇率,即客户向银行卖出外汇与客户涉外外汇收入之比为64%。截至2020年末,企业、个人等主体境内外汇存款余额较2019年末上升640亿美元,显示市场上仍有大量的待结汇头寸正在观望。这其中,可能有你有我。

那么现在是结汇的时机了吗?2021年3月份以来,人民币汇率结束自去年5月底以来的升值走势,转为对美元走低,目前已跌至去年11月底的水平。2021年前两个月,人民币兑美元平均汇率为6.4699,三月份的平均汇率为6.5066。3月31日,人民币对美元汇率中间价报6.5713,下调72点。3月份全月,人民币中间价贬值1.5%,结束九个月连升,并创下19个月以来的最大单月跌幅。

4月2日收盘时,在岸人民币对美元汇率报6.5612,周内下跌0.31%,为连续第7周下跌。与此同时,美元指数迎来强势复苏,今年一季度涨幅达2.8%,为一年来最佳季度表现。其中,单以3月份来计算,美元指数大幅上涨2.47%。受美国经济增长预期和通胀预期升温影响,看多美元逐渐成为当前市场的一致预期。业内预计,今年第二季度,美元指数仍将保持强势。而在美元继续冲高、地缘政治因素等多重压力作用下,人民币汇率波动或将加大。人民币汇率短期或将承压失守6.60关键关口。

专业机构的预测整理如下:

1.中信证券明明研究团队表示,美元在基本面预期、货币政策信号以及权重货币的影响下存在较强支撑,同时,美债利率的上行大概率会是全年趋势,预计人民币汇率二季度将回调至6.60。

2.招商银行金融市场部外汇首席分析师李刘阳认为,由于美元指数已经回到去年11月份的水平,在对一篮子货币保持基本稳定的机制下,人民币汇率存在短期内进一步跌向6.60的可能性。

3.建行金融市场部最新月度报告认为,受美指走强和复杂国际环境的影响,人民币汇率中期有贬值压力;预期近期人民币汇率小幅贬值可能性较大,4月波动区间为6.50-6.63,但长期来看人民币汇率不具备大幅贬值的基础。

4.开源证券首席经济学家赵伟认为,伴随着美元指数后续逐步走强,国内景气高点或已出现,人民币升值或已接近尾声。经济形势、央行态度及资金流向等,均指向美元已进入强势通道。

5.新加坡马来亚银行(Malayan Banking Berhad)高级外汇分析师Fiona Lim表示,人民币兑美元汇率最近可能已经达到中期峰值,其升值最剧烈的阶段可能已经过去。

6.法国农业信贷银行(Credit Agricole CIB)驻香港首席中国经济学家Dariusz Kowalczyk表示,随着美国国债收益率上升,以及与西方的紧张局势升级,中国市场将变得更加动荡。人民币在今年早些时候达到6.40左右时已经达到最高点。

7.中国银行研究院发布的二季度展望报告指出,需要注意的是,未来人民币汇率走势存在变数。尤其中美关系不确定性仍然较大,拜登上台后中美关系尚未出现实质性改善。若中美冲突加剧,可能对人民币汇率带来一定的贬值压力。

我们作为外贸企业,如何应对汇率波动的风险?这里提供一份商务部会同相关部门组织金融机构编写的《外经贸企业汇率避险业务手册》。该手册主要介绍了外汇避险产品+跨境人民币结算两大部分内容,这也是目前我们外贸企业汇率避险的最重要的两种方式了。考虑到外汇避险产品的门槛较高,所以在这里,我们再重点解读一下使用人民币收汇的最常见的10个疑问。

Q1.用人民币收汇有什么好处?

最大的利好在于,可以规避汇兑风险。人民币汇率无论是升是贬,你拿到手的钱无需再结汇了,也就避免了利润被汇率吞掉。另一方面,跨境人民币能够节省汇兑成本、贸易融资的费用,从而降低财务成本。比如,与印尼、泰国、缅甸、柬埔寨等国家做生意,如果是用美金报价,单笔交易3.5%的汇差是少不了的,因为这些国家央行公布的汇率、海关公布的汇率和民间的汇率是有差别的。此时就建议能用跨境人民币的,就用跨境人民币出口报关来规避这笔损失。

Q2.哪些国家的客户可以使用人民币付款?

2008年以来,我国先后与越南、老挝、俄罗斯、哈萨克斯坦等9个周边国家及“一带一路”沿线国家签署了双边本币结算协议,与俄罗斯、印度尼西亚、阿联酋、埃及、土耳其等23个周边国家及“一带一路”沿线国家签署了双边本币互换协议。

目前在外贸人反映主动提出使用人民币支付的买家群体中,主要来自于俄罗斯、伊朗、埃及、阿尔及利亚、委内瑞拉等美元外汇较少或受美国制裁的国家或地区,以及马来西亚、越南、印度、巴基斯坦、日本等东盟或亚洲周边国家,也有越来越多的欧洲客户愿意使用人民币为支付货币了。所以在与买家洽谈合作时,不妨多问一句:能否用人民币支付货款?

Q3.人民币收货款还算外汇吗?银行方面要怎么操作?

跨境人民币等于汇率为1的外币,操作方式与美金结汇是一样的。所以大家遇上要求用人民币付款的买家不用太紧张,卖家只需要去银行开通境外人民币收汇就可以了,自贸区或部分地区甚至不需要开通,具体可详询自己的银行。

Q4.用人民币收汇怎么报关?

生产企业跨境贸易人民币结算业务应与其他出口货物一并申报。申报时在生产企业出口退税申报系统的“出口货物明细申报录入”中,“原币代码”栏必须填写“CNY”;“原币币别”必须填写“人民币元”;“原币离岸价”栏按照人民币离岸价的金额填写;“原币汇率”栏填写“100”;“美元汇率”栏按实际汇率填写;备注栏标注“KJ”,业务类型代码选择“KJ 跨境贸易”。

外贸企业申报办理跨境贸易人民币结算方式出口货物退(免)税时,可单独向主管税务机关申报,也可与其他出口货物一并申报。外贸企业出口退税申报系统在进行出口明细录入时只有“美元离岸价”栏,以人民币报关的,在“美元离岸价”栏输入换算后的美元离岸价,须在备案栏标注“KJ”,业务代码选择“KJ 跨境贸易”。

Q5.用人民币报关,美金收汇可以吗?

可以的。用美元报关,人民币收汇也是可以的。但是最好咨询一下本地的外汇管理局或税务局,有些地区可能不支持错币操作。

Q6.人民币收汇可以退税吗?

跨境人民币支付是可以正常退税的。根据国税函[2010]303号文件规定,出口企业申报以人民币结算的出口货物退(免)税,所需提交书面资料及办理程序与其他外币结算的出口业务完全相同,仅在电子数据申报方面有所区别,即在出口退(免)税明细数据中增加相应的标志,在备注栏填写“KJ”(“跨境”首字母缩写为“KJ”)。不过要注意,买家通过自己在中国的分支机构境内支付人民币,这种是不能退税的。

Q7.买家让我用人民币报价,我怎么报?

客户主动提出用人民币报价的,基本是这样两种情况:①客户在国内有代理,所以用EXW报价,他把美元给代理,代理给供应商人民币;②由于人民币不断国际化,在一些与我国目前已经开始本币互换的国家(特别是“一带一路”国家),客户手中确实有跨境人民币可以用于进口,以规避一些汇率风险。

此处请注意,针对第一种情况EXW报价,最大问题在于,供应商可能没有退税。这类买家一般在国内有自己的代理,会帮他完成后面的流程,如果报关抬头不是供应商而是客户的代理,那么供应商所操作的等同于内贸,也就没有退税了。此时的人民币报价需要注意,并不能简单用FOB美金价格折算成人民币,一定要考虑到退税带来的这部分利润。

Q8.客户通过境内银行打来人民币支付货款,这种情况下我们是否依然可以正常人民币报关出口退税?

不可以。如人民币货款是由境内银行转账支付的话,不能进行退税,不建议企业这么操作。

Q9.听说有人收人民币货款,结果账户被封了,这是怎么回事?

这个问题从去年开始频繁出现,不少外贸人反映说,客户说可以找人代付人民币,于是出口企业同意用境内对私账户收RMB货款,没想到没过几天,账户被异地的经侦大队要求冻结了。这其中最常见的原因是客人的RMB来路有问题,倒不一定是说客人在做违法勾当,而是有些客人图方便,找的换汇渠道有问题,但他自己都不知道。还有一种可能就是,外贸人落入了骗子的洗钱陷阱,如果是这种情况,则风险更大。

Q10.国家有最新的利好政策吗?

2021年2月4日,中国人民银行等六部委出台的《关于进一步优化跨境人民币政策支持稳外贸稳外资的通知》(银发〔2020〕330号)正式实施。《通知》共包括五个部分,涵盖围绕实体经济需求推动更高水平贸易投资人民币结算便利化、进一步简化跨境人民币结算流程、优化跨境人民币投融资管理、便利个人经常项下人民币跨境收付、便利境外机构人民币银行结算账户使用等五个方面内容。

毫无疑问,跨境人民币结算将更简化、更高效、更便利。通知原文:http://www.gov.cn/zhengce/zhengceku/2021-01/04/content_5576937.htm

(本文摘自焦点视界,转载请注明,如有侵权请联系删除。)


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